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什么是平衡型基金?平衡型基金种类

2022-12-21 13:52:18   来源:中原网视台

衡型基金是资金分别投资于几个部门和公司的债券、优先股、普通股及其他证券上,以达到证券组合中收益与增值相对衡的投资基金。一般而言,成长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益也较低;衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。

衡型基金种类

衡型基金可以粗略分为两种:一种是股债衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。另一种衡型基金在股债衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的方法之一。以上投摩根双息基金为例,该基金契约规定:当已实现收益超过银行一年定期存款利率(税前)1.5倍时,必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金

投资技巧

第一:先观后市再操作

基金投资的收益来自未来,比如要赎回股票基金,就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。在决定是否赎回,在时机上做一个选择。如果是牛市,那就可以再持用一段时间,使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回,落袋为安。

第二:转换成其他产品

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品,也是一种赎回,比如:把股票基金转换成货基金。这样做可以降低成本,转换费一般低于赎回费,而货基金风险低,相当于现金,收益又比活期利息高。因此,转换也是一种赎回的思路。

第三:定期定额赎回

与定期投资一样,定期定额赎回,可以做了日常的现金管理,又可以抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。

标签: 平衡型基金 什么是平衡型基金 平衡型基金种类 投资技巧

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